Комиссия за легализацию
Верховный Суд в Определении от 7.12.21 №304-ЭС21-14940 по делу №А45-20530/2020 указал следующее:
«По смыслу пунктов 10, 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ названным выше организациям предоставлено право с соблюдением требований правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным, влекущим применение определенных законом последствий, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств.
Статьей 6 Закона №115-ФЗ определены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции, считая, что операции по перечислению истцом денежных средств 08.05.2020, 12.05.2020, 13.05.2020, 15.05.2020 физическим лицам – займодавцам на счета, открытые в ПАО «Томскпростройбанке» обоснованно признаны Банком сомнительными, указал, что подобного рода операции в соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона №115-ФЗ относятся к категории операций, подлежащих обязательному контролю.
Вместе с тем, делая такой вывод, суд не указал, к какому именно из перечисленных в подпунктах 1–5 пункта 1 статьи 6 Закона №115-ФЗ различных видов операций по своему характеру относятся операции истца, при проведении которых и в последующем (до принятия решения о взимании комиссии) Банк не требовал от общества необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл проводимых операции.
Кроме того, судом не установлено, какие имелись обстоятельства, дающие основания полагать, что операции носят сомнительный характер и осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Право на взимание в данном случае Банком повышенного размера комиссии за перечисление физическим лицам в безналичном порядке денежных средств от юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации, на сумму свыше 600000 руб. вследствие признания им такого перечисления сомнительной сделкой ни пункт 1 статьи 6 Закона №115-ФЗ, ни другие его нормы не предусматривают».
Юрист Поликарпов Леонид Николаевич
